مدل هاي رايج كلاهبرداري هاي سرمايه گذاري

ايران هشدار-
مراقب سرمايه و دارايي خود باشيد
چقدر برايتان پيش آمده است كه به شما پيشنهاد سرمايه گذاري ارائه كنند كه در ابتدا بسيار خوب و پر سود به نظر مي رسد اما بعد از سرمايه گذاري و پرداخت پول نتيجه كاملا متفاوت است؟ كارشناس حقوقي و مشاوران سرمايه گذاري ليستي از رايج ترين كلاهبرداري هاي سرمايه گذاري را تهيه كرده اند كه در ادامه به معرفي اين كلاهبرداري ها مي پردازيم تا با مطالعه آن با طرح هاي فريبكارانه و كلاهبرداري آشنا شويد و از سرمايه گذاري در آن ها اجتناب نماييد. قبل از شروع مطلب لازم به ذكر است، برخي از اين موارد مي تواند به شكل صحيح و قانوني صورت پذيرد اما عملكرد سودجويان و كلاهبرداران آن ها را به صورت غير قانوني درمي آورد.

1- طرح پونزي
در طرح هاي پونزي بيش از هر نوع ديگري از طرح هاي كلاهبرداري، پول به سرقت رفته است. علتش اين است كه از دارايي سرمايه گذاران اوليه براي پرداخت سود به سرمايه گذاران جديد استفاده مي شود و به همين ترتيب جريان ادامه پيدا مي كند و سرمايه گذار فكر مي كند به يك سرمايه گذاري موفق دست پيدا كرده است و از اين رو دوستان و اقوام خود را نيز به اين سرمايه گذاري دعوت مي كند. اين پديده باعث مي شود كه بسياري از افراد تمامي دارايي و سرمايه خود را به دست كلاهبرداران بسپارند و آن ها از بخشي از اين پول براي پرداخت سود سرمايه گذاران قبلي استفاده كنند. ترفند پونزي مي تواند تا زماني كه درخواست هاي زيادي براي بازپس گيري سرمايه ها وجود نداشته باشد تداوم پيدا كند. دسيسه هاي هرمي نيز از طرح پونزي براي جذب سرمايه و كلاهبرداري بسيار استفاده مي كنند.

2- سرمايه گذاري در معاملات ارز
كلاهبرداري ارز، كلاهبرداري مورد علاقه مجرمان است. از آن جايي كه اين معاملات پيچيده و دشوار هستند به همين دليل داراي پتانسيل بالايي براي كلاهبرداري و راه فرار براي مجرمان است. كلاهبرداران با ترفندهايي همچون: بازده بالا، ضريب اهرمي، زود بازده بودن و ..... افراد را ترغيب به سرمايه گذاري مي كنند.

3- سرمايه گذاري بر روي فلزات گران بها
سرمايه گذاري در فلزات گران بها از جمله طلا همچون معاملات ارز پيچيده به نظر مي رسدو به عوامل مختلفي بستگي دارد به همين دليل داراي پتانسيل بالايي براي كلاهبرداري است. در اين طرح كلاهبرداري نيز مانند ديگر طرح ها، فكر مي كنيد كه شمش هاي فلزات گران بها خريداري شده است در صورتي كه هيچ چيزي وجود خارجي ندارد. يكي از دلايل اين است كه كلاهبرداران مي دانند كه سرمايه گذار هيچ وقت از آن ها تقاضا نمي كند كه به دفترشان مراجعه كرده و طلاهاي خريداري شده را مشاهده نمايد. درصورتي كه در بعضي مواقع اعداد و ارقام ادعايي كلاهبرداران نياز به چندين معدن طلا دارد.

4- طرح بيمه عمر جعلي
بيمه عمر و طرح هاي پرداخت حقوق بازنشستگي از طرح هايي هستند كه كلاهبرداران اين طرح هاي خوب را مورد سو استفاده قرار داده و با ايجاد طرح هاي بيمه عمر جعلي و يا پرداخت حقوق بازنشستگي افراد را فريب مي دهند و آن ها را دعوت به سرمايه گذاري در يك طرح دروغين و بدون پشتوانه مي كنند. (لازم بذكر است كه اين طرح ها در صورت تحقيق و تاييد صحت آن ها از سوي مراجع ذي صلاح قانوني هستند.)

5- سرمايه گذاري در امور غيرقانوني
در اين شيوه، مجرمان تمامي مجوزها، اسناد، مدارك و .... را به شما ارائه نمي كنند و تنها با با نشان دادن چند برگه و سند جعلي، اين گونه وانمود مي كنند كه كارشان قانوني و رسمي است. ايجاد اسناد و اوراق جعلي براي مجرمان و ارائه آن به سرمايه گذاران كار زياد مشكلي نيست.

6- سوء استفاده از شخصيت هاي مشهور و با نفوذ
در اين شيوه از نام افراد مشهور و با نفوذ و صاحب قدرت و حتي دستگاه هاي دولتي و نظامي براي معرفي پروژه هاي سرمايه گذاري به مردم سوء استفاده مي شود و اين گونه القا مي كنند كه اين فرصت سرمايه گذاري با اين بازده بالا فقط در اختيار اين افراد خاص قرار دارد و فرصت استثنايي براي سرمايه گذاري شما به وجود آمده است.

7- سمينارهاي سرمايه گذاري
سمينارها و همايش هاي سرمايه گذاري اغلب در حد شعار و حرف هستند و هيچ نتيجه و اثر مثبتي را براي شركت كنندگان در برندارند و تنها منفعت آن براي برگزار كنندگان است. اكثر سمينارها "سريع ثروت مند شدن" را ترويج مي كنند، موضوعي كه در واقعيت و در دنياي كار به ندرت اتفاق مي افتد. براي پولدار شدن نياز به ايده عالي، استراتژي درست، سرمايه در گردش كافي و اجراي منظم و دقيق استراتژي خود داريد. منطق و عقل سليم مي گويد كه اگر ايده اي كه ارائه مي كنند درست و قابل اجرا و درآمدزا بود آن را با ديگران به اشتراك نمي گذاشتند.